飯能市で税務・相続・事業承継のコンサルティングを行う、国税OB税理士の吉田茂彦です。私は「無駄な税金を払わず、企業の力を未来へ活かす」ことを理念として活動しています。節税で生まれた資金をJ-REITなどで運用することで、企業の財務を安定させ、地域経済の好循環を生む――それが私の使命です。
国税OB税理士としての歩みと信念
私は飯能市八幡町で生まれ、駒澤大学を卒業後、国家公務員試験を経て東京国税局に採用されました。税務署で法人調査を担当し、法人課税課・企画課・税務相談室などを経て、渋谷税務署特別調査官として定年退職しました。
中小企業から上場企業まで幅広い案件に携わる中で、「公平で誠実な税務行政」を貫く姿勢を学びました。東京国税不服審判所への出向では、納税者の立場に立って公正な判断を行う大切さを実感。これらの経験は、現在の税務・経営コンサルティングの礎になっています。
転機とJ-REITとの出会い ― 税と金融の融合へ
48歳と50歳のころ、民間での挑戦を考えましたが、家族の反対もあり国税に残りました。その後、税務相談を通じてJ-REIT（不動産投資法人）の仕組みに出会い、「利益の9割超を配当すれば法人税がかからない」という制度の合理性に強く惹かれました。
この出会いをきっかけに、税と金融を融合した資産運用支援を志し、退職後にファイナンシャル・プランニング技能士1級およびCFP資格を取得。現在は、J-REITを活用した節税・資産形成・相続対策を一体的にサポートしています。
飯能での開業とFPマネースクール設立
令和2年、定年を迎えて地元・飯能市で開業しました。コロナ禍で都内開業を断念したことが、結果として地元で活動する大きな転機となりました。
同年、息子とともに「一般社団法人FPマネースクール」を設立。税・金融・不動産の専門家が連携し、相続対策、事業承継、法人スキーム活用による節税コンサルティングを行っています。ホームページでは、相続・不動産・資産運用に関するQ&Aを継続発信し、全国の皆さまの学びに寄与することを目指しています。
法人税の節税と資産運用 ― J-REIT活用のすすめ
法人税の節税は、単なる「支出削減」ではなく、将来への資金確保です。法人で浮いた資金をJ-REITなどの金融資産で運用すれば、安定的な配当収入を得ながら企業体力を強化できます。三菱地所物流リート投資法人など、安定的な不動産収益を生むJ-REITは、企業の内部留保を効率的に活用し、経営の安定化を図る有効な手段です。
地域の企業を元気に ― 飯能の未来への思い
まもなく66歳。これまでの経験を活かし、飯能市の企業が安心して経営できる環境づくりに貢献したいと考えています。「無駄な税金をなくす」ことは企業の経営を守ること。「浮いた資金を活かす」ことは地域の未来を育てること。税と金融の両輪で、飯能の企業を元気にする――それが私のこれからの使命です。
プライベートと人とのつながり
1年前からボウリングを始め、地元リーグに参加しています。笑い声の絶えない仲間との時間が、私の元気の源です。ロータリークラブをはじめ、地域の皆さまとのご縁を大切に、これからも歩んでいきます。
お問い合わせ
吉田茂彦税理士事務所／一般社団法人FPマネースクール
所在地：埼玉県飯能市八幡町２３－１２
業務内容：法人税、相続・事業承継、金融資産運用、J-REITコンサルティング
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